Специальный Временный Расчетный Счет
3.2. Требования клиента к кредитной организации (ее филиалу) о возврате денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной кредитной организацией (ее филиалом) на специальный счет, рассматриваются кредитной организацией без участия Банка России.
Заявление об открытии специального счета в электронном виде представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России в форме электронного документа, подписанного в соответствии с пунктами 1.1, 1.4 и 1.5 Указания Банка России N 4600-У. Датой представления в Банк России заявления об открытии специального счета в электронном виде является дата его регистрации в Банке России.
Как открыть временный расчетный счет
- Создается банком для юрлица в период организации.
- Может открываться ООО, АО, унитарными компаниями и кооперативами. Исключение — государственные структуры, в которых уставной фонд не формируется.
- Открытие временного р/с производится на том же балансовом аккаунте, где впоследствии будет основная линия.
- Временный расчетный счет может открываться в различных денежных единицах, и доступен для пополнения нерезидентами.
- Выплаченная доля уставного капитала банком не контролируется.
- Трата средств с временного р/с запрещена.
- Сообщение об открытии временного р/с в налоговую не направляется.
- Для производственного кооператива потребуются оригиналы:
- Заявления, где прописано пожелание открыть р/с.
- Устава компании.
- Протокола о создании юрлица (можно заверенную копию).
- Для унитарной компании:
- Заявление с пожеланием открытия временного расчетного счета.
- Устав создаваемого предприятия.
- согласно 44-ФЗ «О госзакупках» – специальный счет участника государственных закупок, необходимый для обеспечения тендерной заявки;
- согласно 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве» – специальный счет застройщика, требуемый властями для контроля за целевым расходованием средств дольщиков;
- согласно статьи 170 ЖК РФ – спецсчет, который открывает ТСЖ, ЖК или УК для накопления средств собственников на капитальный ремонт многоквартирных домов (МКД).
- текущие – для физических лиц;
- расчетные – для предпринимателей и юридических лиц;
- бюджетные – для государственных организаций;
- корреспондентские – для банков;
- специальные – применяются в установленных законом случаях и для конкретных типов операций;
- и другие более редкие типы.
- поставщику – для привлечения платежного агента для приема платежей;
- платежному агенту – для приема платежей физических лиц;
- банковскому платежному агенту (субагент) – для принятия от физического лица наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов.
- Депозиты. Используются для хранения и увеличения денежных средств;
- Аккредитивы. Это депозитный счет, на который переводится определенная сумма для оплаты товаров, сделок. Перевод денег с него осуществляется после выполнения условий договора поставщиком;
- Чековые книжки. На этот счет периодически переводятся деньги предприятия для оплаты определенных нужд. Оплата производится по чеку.
