Количество инструктажей по под фт в 2022 году

Количество инструктажей по под фт в 2022 году

Так, с 13.07.2022 года организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом. Также им запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

— лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещен (напомним, что вышеупомянутый реестр размещен Роскомнадзором по ссылке https://eais.rkn.gov.ru/)

Поднадзорные Банку России некредитные финансовые организации будут обязаны обновить свои правила внутреннего контроля в трехмесячный срок с даты вступления в силу, а ювелиры, организации сектора ДМ и ДК, агентства недвижимости, лизинговые и факториноговые компании, операторы по приему платежей и некоторые другие — в месячный .

Количество инструктажей по под фт в 2022 году

Проект изменений был размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов (ID 04/15/03-20/00100461), ему были посвящены ряд публикаций и аналитических материалов. Иные сотрудники некредитных финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.

Нужно принимать во внимание как работает предприятие, где оно находится, и есть ли опасности на нем. Необходимо формировать программу по ЧС вместе с другими программами. При формировании инструктажа по ГО, нужно принимать во внимание данные планы и иные документы по ГО и ЧС.

Всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, разрешено обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Разработанная программа – это и есть инструктаж. Каждый год проводится инструктаж по ЧС. Если пришел новый сотрудник, то тогда проводится два инструктажа сразу ГО и ЧС. Сотрудник должен получить полную информацию про то, какие могут быть опасности на предприятии. Каждый сотрудник должен знать свои обязанности, и с чем он может столкнуться во время работы.

Стоит отметить, что инструктаж по ГО проводят единоразово. На это есть 20 дней с того момента, как сотрудник предприятия или командировочный начал свою работу. Если сотрудник предприятия был принят на работу, то он обязан пройти инструктаж по ЧС в течении 30 дней. Лучший вариант – это провести также инструктаж и по ГО, согласно правилам МЧС.

Новые правила идентификации клиентов в 2022 году

Эти изменения обусловлены вступлением в силу 24 августа 2022 года Федерального закона от 24 февраля 2022 г. №22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства».

Опубликован приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу о внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2022 г. № 366.

  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
  • Организаторы азартных игр.
  • Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Операторы по приему платежей;
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
  • Операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
  • Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
  • Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
  • Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

С 24 августа 2022 года данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) будут устанавливаться в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно ‎в соответствии с международными договорами Российской Федерации ‎и законодательством Российской Федерации.

С 1 сентября 2022 года организации и индивидуальные предприниматели*, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны отказать клиенту ‎в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя ‎и бенефициарного владельца и неустановления информации, указанной ‎в подпункте 11 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ**.

По мнению Юрия Чиханчина, существующие способы выявления бенефициарных клиентов формальны: реальные бенефициары не выявляются. Считать бенефициаром директора организации в корне неверно. Законодатели планируют разрабатывать нормативно-правовые акты, регламентирующие выявление бенефициарных владельцев.

Банк России разработал новые критерии сомнительных схем (Приложение 1 к 375-П), которые вступят в силу 1 апреля 2022 года. Существующий перечень сократили на 20 %. Убрали критерии, которые потеряли актуальность, либо сложны для оценки (субъективные). Это поспешность клиента и пренебрежение более выгодными условиями.

Продолжается разработка платформы «Знай своего клиента». Накопленный за 20 лет опыт позволяет выйти на новый уровень выявления сомнительных клиентов. Провайдеры выбраны, работа началась, но платформу рекомендуют использовать только как источник информации. Окончательное решение о присвоении уровня риска клиенту остается за финансовой организацией.

Вам может понравиться =>  Заменил Паспорт Надо Ли Кому Заявлять Об Этом

Этих показателей достигли благодаря онлайн-мониторингу. Однако обналичивание средств по исполнительным листам увеличилось в 1,9 раза. Банк России рекомендует уделять особое внимание этой схеме. Кроме того, выросло число операций по выводу денег в рамках авансирования импорта без последующей поставки товара на территорию РФ.

5 ноября Ассоциация российских банков провела конференцию «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ». На ней с докладами выступили директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин и директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

Количество инструктажей по под фт в 2022 году

  • средняя зарплата не ниже среднего уровня по соответствующему виду деятельности в субъекте РФ;
  • есть персонал, основные средства, производственные активы, транспортные средства, складские помещения и т. п.;
  • совершенные сделки с контрагентами имеют логичную экономическую цель;
  • осуществление операций производится с учетом времени, места нахождения имущества, объемов материальных ресурсов, которые экономически необходимы для производства товаров, выполнения работ или оказания услуг;
  • результат любой сделки – получение прибыли;
  • есть факты осуществления сделок с контрагентами;
  • присутствует ответственный подход к оформлению финансово-хозяйственных взаимоотношений;
  • нет операций с компаниями, в отношении которых возбуждены уголовные, административные судопроизводства;
  • нет транзитных платежей с участниками взаимосвязанных хозяйственных операций;
  • присутствует осмотрительность, которая сформирована в виде досье на каждого контрагента;
  • отсутствуют нарушения налогового законодательства в прошлом.

Необходимо обратить внимание и на вид деятельности, и на коды по ОКВЭД, указанные в выписке. Такая информация позволит удостовериться, что бизнес-партнер указал при регистрации код, соответствующий тому виду деятельности, которую он обязуется осуществлять по условиям договора. Слишком большой разброс не сочетающихся между собой видов деятельности (например, от производства детского питания до продажи автомобильных запасных частей) – это тревожный сигнал. Отсутствие в списке видов деятельности того, который нужен для заключения сделки, также вызывает подозрение. Также в выписке отражаются обособленные подразделения налогоплательщика, действующие лицензии.

1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее — План). План должен включать в себя тематику обучающих мероприятий, сроки их проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения. План утверждается руководителем кредитной организации не позднее 15 февраля текущего года. При необходимости в течение года в План могут быть внесены изменения и дополнения, которые утверждаются руководителем кредитной организации.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 19 октября 2022 года указанием Банка России от 6 июля 2022 года N 5496-У.

  • Микрофинансовые организации
  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные
  • Ломбарды
  • Организации, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных
    бумаг (Регистраторы)
  • Адвокаты
  • Нотариусы
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих
  • деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)
  • Общества взаимного страхования
  • Негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности
  • по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
  • Страховые брокеры
  • Лизинговые компании
  • Организации федеральной почтовой связи
  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных
  • камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций,
  • музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные
  • камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов,
  • оборудования и изделий производственно-технического назначения
  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие
  • и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том
  • числе в электронной форме
  • Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов
  • и негосударственных пенсионных фондов
  • Организации, оказывающие посредническую деятельность при осуществлении сделок
  • купли-продажи недвижимого имущества
  • Индивидуальные предприниматели, которые:
  • – Являются страховыми брокерами
  • – Осуществляют скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных
  • изделий из них и лома таких изделий
  • – Оказывают посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого
  • имущества
  • Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг
  • Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг
  • Операторы по приему платежей
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного
  • требования в качестве финансового агента
  • Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи
  • Операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые
  • имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывают услуги связи
  • на основании договоров с абонентами – физическими лицами

Также можно увидеть: является ли контрагент малым или средним предприятием и включен ли он в соответствующий реестр; имеется ли у него недоимка по уплате налогов и задолженности по пеням и штрафам, которая направлялась на взыскание судебному приставу; сведения о допущенных налоговых нарушениях; сумму уплаченных налогов и сборов; суммы доходов и расходов по данным бухгалтерской отчетности организации.

Количество инструктажей по под фт в 2022 году

Обращаю внимание, что организация вправе самостоятельно определиться со сроками на проведение обучения. Мы считаем, что корректный срок на проведение обучения в форме целевого инструктажа до двух недель (как правило, все временно отсутствующие лица возвращаются на рабочие места в течение двух недель).

Что же касается кредитных организаций и некоторых иных компаний, являющихся профессиональными участниками финансового рынка, то целевой инструктаж для них проводится компаниями, осуществляющими аттестацию финансовых специалистов и получившими специальную аккредитацию в органах Федеральной службы по финансовым рынкам.

На основании Указания № 5496-У все кредитные и некредитные финансовые организации обязаны провести обучение в форме целевого инструктажа в сроки, указанные в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. До 19.10.2022 такой срок — 3 рабочих дня с даты вступления в силу нового нормативного акта.

Директор предприятия подписывает программу, а также утверждается отведенное время на проведении лекций. Как отмечают в Институте Прогрессивных Технологий, нужно подписать два вида журналов. Первый журнал по ГО, а второй по ЧС. Необходимо применять программы-рекомендации МЧС. Журналы должны иметь нумерацию, быть прошиты и иметь печать.

Сроки проведения целевого (внепланового) инструктажа ранее были нормативно установлены Банком России и воспроизводились организациями в своих внутренних документах на основании требований регулятора. Теперь же сроки проведения указанного обучения нормативно не установлены и организации вправе определить их самостоятельно.

Как было раньше. Есть операции, которые подлежат обязательному контролю. То есть информация о них передается в Росфинмониторинг. В числе таких операций покупка валюты, приобретение ценных бумаг за наличные, внесение наличных в уставный капитал. Полный список — в статье 6 ФЗ № 115-ФЗ.

Но физлиц и самозанятых все это не касается. В законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг. Там еще с 2022 года есть условие о контроле за операциями по снятию наличных в банкоматах — но только с карт, выпущенных иностранными банками. Причем не во всех государствах, а только в тех, что есть в специальном перечне.

Что изменилось. Контролю подлежат операции по снятию или зачислению наличных на счет организации или ИП. Раньше такое условие тоже было, но с оговоркой: если операция не связана с обычной деятельностью. Например, на счет лесопилки поступают наличные за консультационные услуги. Или химчистка снимает деньги на покупку бензовоза. С 10 января оговорка отменена — теперь любые операции с наличными по счету юрлица на сумму от 600 000 Р подлежат контролю. Например, если деньги снимают на зарплату или командировки.

Вам может понравиться =>  Что Полагается За 3 Ребенка В Республике Татарстан

В интернете ходят слухи, что теперь контроль за обычными переводами будет строже, а если человек снимет со счета от 600 000 Р — данные попадут в Росфинмониторинг и ФНС спросит об источнике дохода. А за переводы с карты на карту чуть ли не штрафовать собираются. Еще усиливается контроль за почтовыми переводами и сделками с недвижимостью.

Покупка кольца или цепочки в ювелирном магазине тоже может попасть под обязательный контроль, если стоимость изделия больше 600 000 Р . Но кроме контроля есть еще требование об идентификации клиента — то есть проверке его паспорта и фиксации данных о покупке.

Для лиц, подлежащих обучению в соответствии с требованиями настоящего Указания и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок для проведения целевого (внепланового) инструктажа начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.

при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках некредитной финансовой организации, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае, когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа;

при поручении сотруднику некредитной финансовой организации работы, выполняемой сотрудниками некредитной финансовой организации, указанными в пунктах 2.2 — 2.9 настоящего Указания, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора.

3.2. Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления сотрудников некредитной финансовой организации с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ некредитной финансовой организации.

при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций;

  • изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части операций, подлежащих обязательному контролю (208-ФЗ);
  • новые особенности применения мер по отказу в отношении клиентов, в том числе с 01 сентября 2022 года (536-ФЗ);
  • изменения в идентификации клиентов (223-ФЗ, 22-ФЗ и 355-ФЗ).

Вебинар состоится 15.09.2022 г. с 11:00 до 13:00 при участии эксперта по НОК по финансовому мониторингу, управляющего партнера консалтинговой компании «Юнитек Сервис», аккредитованного преподавателя в МУМЦФМ при Росфинмониторинге, автора статей и публикаций в сфере ПОД/ФТ, члена рабочей группы АФД по ПОД/ФТ, члена Ассоциации специалистов по финансовому мониторингу (АСФИМО) – Угнич Натальи Владимировны.

ОБУЧЕНИЕ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 (ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ, ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ (КВАЛИФИКАЦИИ) И ДР

Основным нормативным правовым актом законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ ) является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115 ).

  • совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника и за счет профессионального участника, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника и за счет клиентов;
  • совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
  • ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
  • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
  • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.
  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники профессионального участника (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций :
  1. именное свидетельство ( сертификат ) о прохождении обучения по ПОД/ФТ установленного образца, выданное по окончании обучения аккредитованной организацией — учебным центром слушателяю — участнику обучения;
  2. документ, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно, содержащий собственноручную подпись сотрудника, прошедшего обучение в целях ПОД/ФТ внутри организации.
  1. вводный инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации;
  2. дополнительный инструктаж — проводится специальным должностным лицом внутри организации;
  3. целевой инструктаж — проводится аккредитованной организацией — учебным центром;
  4. повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ — проводится аккредитованной организацией — учебным центром.

Согласно новым требованиям, субъектами в правилах самостоятельно разрабатывается форма внутреннего сообщения с соблюдением обязательных реквизитов. Также конкретизированы нормы, раскрывающие порядок действий при отказе от выполнения распоряжений клиента. Уточняются правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя и юрлица в отношении проверки самой системы внутреннего мониторинга. Так, оценивать соблюдение правил внутреннего контроля надо посредством регулярных проверок – периодичность не реже 1 раза в год.

  • оформление сделок с недвижимостью;
  • осуществление мероприятий по управлению денежными средствами, ценными бумагами и другим имуществом клиентов;
  • выполнение функций по управлению банковским счетом клиента или его счетами ценных бумаг;
  • при привлечении денег с целью создания предприятий, их развития и управления ими;
  • создание юрлиц и иностранных структур без статуса юридического лица, обеспечение их функционирования; сделки по купле-продаже таких организаций.

После стадии идентификации производится оценка рисков, характеризующая уровень склонности клиента к совершению противозаконных операцию по отмыванию денег или участию в экстремистской деятельности. Правила внутреннего контроля противодействию легализации денег, полученных незаконным путем, предусматривают детальное изучение клиента в рамках мероприятий, предусмотренных пп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ. В рамках этих мероприятий надо дать оценку и деловой репутации. Выполнение такого требования осуществляется на базе информации, находящейся в свободном доступе.

Новые требования к разработке порядка внутреннего мониторинга распространяются на ИП и юрлиц, оказывающих услуги в сфере юриспруденции, бухгалтерского учета, на аудиторские организации, индивидуальных аудиторов, а также на адвокатов и нотариусов. Сейчас организация внутреннего контроля регулируется нормами Закона № 115-ФЗ, но с 13 января 2022 года вступает в силу Постановление № 1188, и тогда работа этой категории субъектов хозяйствования должна быть приведена в соответствие с последним документом.

  • освещение организационных моментов при реализации системы контроля;
  • идентификация обслуживаемых лиц, их представителей и выгодоприобретателей;
  • изучение клиента и оценка рисков;
  • анализ проводимых сделок и операций для выявления в них признаков легализации незаконно полученных доходов или финансирования терроризма – при обнаружении подозрительных факторов сведения о таких операциях должны быть переданы в Федеральную службу по финмониторингу;
  • разработка алгоритма действий по блокированию денежных или имущественных активов;
  • подготовка и обучение кадров, специализирующихся на обнаружении признаков отмывания денег или причастности к террористической деятельности;
  • отдельное внимание должно уделяться анализу и проверке системы внутреннего контроля, хранению информации и документации, полученной в ходе контрольных действий.
  1. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
  2. Перевод денежных средств за границу на счет или вклад анонимного владельца, либо получение средств из-за границы с такого счета или вклада;
  3. Получение движимого имущества по договорам лизинга;
  4. Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
  5. Страховые выплаты от нерезидентов.
  1. Любые зачисления на счет или снятия со счета юридического лица наличных денежных средств вне зависимости от характера его хозяйственной деятельности;
  2. Операции по зачислению или списанию денежных средств со счета иностранной структуры без образования юридического лица (например, партнерства, траста) в течение первых трех месяцев с даты ее регистрации, либо при проведении первой операции с даты открытия счета;
  3. Выплата или передача физическим лицам выигрыша по результатам проведения азартных игр и лотерей;
  4. Операции в наличной или безналичной форме по сделкам с недвижимым имуществом, не предполагающим переход права собственности на нее, если сумма операции составляет не менее 3 000 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
  5. Зачисления на счета и списания с них денежных средств во исполнение договоров лизинга, если сумма операции составляет не менее 600 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
  6. Почтовые переводы на сумму не менее 100 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
  7. Возврат предоплаты за услуги связи, если неиспользованный остаток такой предоплаты составляет сумму не менее 100 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте.
Вам может понравиться =>  В Чем Преступления Степан Бандера

Изменения внесены в статью 6 ФЗ-115 и предполагают как исключение из нее некоторых операций, ранее подлежавших обязательному контролю, так и распространение обязательного контроля на ранее отсутствовавшие в данной статье финансовые операции физических и юридических лиц.

Изменился и порядок представления отчетности о подлежащих обязательному контролю операциях клиентов в Росфинмониторинг. Отчетность подается конкретными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов, не по всем перечисленным в ФЗ-115 контролируемым операциям, а только по тем, которые непосредственно отнесены законом к их виду деятельности.

В 2022 году банки будут контролировать бизнес по-новому

«1423 Операция по перечислению со счета индивидуального предпринимателя денежных средств на свои счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности».

Использование корпоративной карты из удобного средства расчетов и принятия расходов легко может стать миной замедленного действия — не стоит превышать лимиты на снятие наличных, а каждая расходная операция по корпоративной карте должна соотносится с деятельностью компании и быть надлежащим образом оформлена (авансовые отчеты).

Исключение данного признака безусловно следует оценивать положительно — ввиду отсутствия четких критериев он носил весьма субъективный характер и зачастую приводил к злоупотреблениям со стороны банков, создавал неоправданные барьеры и выступал преградой для деловой активности.

К нашему удивлению, мартовская редакция изменений в положение не получила дальнейшего развития, и в августе 2022 на портале появился новый проект изменений (04/15/08-20/00106704), который ошибочно не привлек широкого внимания, хотя именно он готовится к принятию в начале 2022 года.

В заключение отметим, что регулирование в области ПОД/ФТ год от года усложняется, об этом свидетельствует растущее количество актов и разъяснений. Перечень признаков, приведенный в августом проекте, не является закрытым и очевидно, существует целый ряд дополнительных писем ЦБ РФ по отдельным операциями и отраслям, банки имеют право самостоятельно определять иные признаки в правилах внутреннего контроля.

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

  • назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству
  • назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма
  • разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

87) Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг исправленное формализованное электронное сообщение, в случае получения от Росфинмониторинга информации о невозможности принятия формализованного электронного сообщения в связи с наличием замечаний:

66) Какие категории сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа:

  • сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
  • главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
  • руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
  • руководитель организации
  • руководитель филиала организации
  • заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
  • все перечисленные варианты

43) В каких случаях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

Количество инструктажей по под фт в 2022 году

Обращаю внимание, что организация вправе самостоятельно определиться со сроками на проведение обучения. Мы считаем, что корректный срок на проведение обучения в форме целевого инструктажа до двух недель (как правило, все временно отсутствующие лица возвращаются на рабочие места в течение двух недель).

Задать все интересующие вас вопросы о последних изменениях законодательства и по иным темам, заключить Договор абонентского обслуживания, получить доступ к обучающим мероприятиям, заказать проверку документов и деятельности компании, возможно, обратившись в Коммерческую службу «Акцепт Групп» или к своему Персональному менеджеру.
Информация партнеров: Черная пятница! Только один день комплект из 5 специализированных вебинаров всего 5000 рублей.

Для лиц, подлежащих обучению в соответствии с требованиями настоящего Указания и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок для проведения целевого (внепланового) инструктажа начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.

Всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, разрешено обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Юристы компании ООО “Финконсалт” составили обращение с просьбой разъяснить данное положение дел и направили его в соответствующие органы. Однако мы уже представляем, какой поступает шквал писем и как быстро нам смогут ответить. Ранее мы уже писали о том что “спешка” в принятии нпа часто приводит к многочисленным вопросам, не состыковкам и внесению многочисленных изменений и поправок.

Adblock
detector